COMISION NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES Historia La creación del sistema financiero mexicano se dio durante la última década del siglo XIX y la primera del XX, cuando se establecieron ordenamientos para normar a las diversas entidades que llevaban a cabo servicios financieros, en forma no regulada hasta el momento. Con la publicación de la Ley General de Instituciones de Crédito, predecesora de la actual Ley de Instituciones de Crédito, se estableció que la vigilancia de dichas instituciones era responsabilidad de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público. En aquél entonces, la SHCP llevaba a cabo la supervisión de las instituciones de crédito mediante interventores designados para cada banco. Más adelante, el 3 de noviembre de 1889, se propuso sustituir a los interventores, que funcionaba sin responsabilidad, armonía, ni coordinación, por una sección de interventora en el seno de la SHCP que centralizara las funciones de intervención y vigilancia de los bancos. La unidad de interventora de la SHCP fue responsable por la supervisión de las instituciones de crédito hasta 1904, cuando se creó un organismo dependiente de la misma Secretaría denominado Inspección General de Instituciones de Crédito y Compañías de Seguros. Dicho organismo permaneció activo hasta el 30 de octubre de 1915, fecha en que fue creada la Comisión Reguladora e Inspectora de Instituciones de Crédito. Misión Salvaguardar la estabilidad e integridad del sistema financiero mexicano y fomentar su eficiencia y desarrollo incluyente en beneficio de la sociedad. Visión Ser reconocida a nivel nacional e internacional como una autoridad financiera confiable e innovadora Organigrama PRESIDENTE DE LA CNBV: Dr. Guillermo Babatz Torres Es Doctor en Economía por la Universidad de Harvard, y Licenciado en Economía por el Instituto Tecnológico Autónomo de México (ITAM). Actualmente es Presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, institución que supervisa y regula, en el ámbito de su competencia, a las entidades integrantes del sistema financiero mexicano, a fin de procurar su estabilidad y correcto funcionamiento, así como mantener y fomentar el sano y equilibrado desarrollo de dicho sistema en su conjunto, en protección de los intereses del público. Anteriormente a este cargo, fue Director General de la Sociedad Hipotecaria Federal, S.N.C., Institución de Banca de Desarrollo, con el mandato de promover el desarrollo de los mercados primario y secundario de crédito a la vivienda. Asimismo, se desempeñó como Director de Crédito Interno en la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), con la responsabilidad de los programas de emisión y administración de la deuda pública interna del Gobierno Federal y del desarrollo del mercado doméstico de deuda. También en la SHCP, fungió como Director General de Seguros y Valores, con la función principal d e desempeñar las actividades de dicha Secretaría en materia de regulación y promoción de los mercados de valores y de seguros. En esta responsabilidad fungió, entre otros, como líder en el proyecto de reforma a la Ley de Mercado de Valores y a la Ley de Sociedades de Inversión del año 2001. PREMIOS Y DISTINCIONES Dic. 1999 Premio Nacional de Economía Banamex 1999, 2º lugar nivel de Investigación Dic. 1993 Premio Nacional de Economía Banamex 1993, 1º lugar nivel Licenciatura. Dic. 1991 Graduado con Mención Honorífica en la Licenciatura en Economía del ITAM. Pagos y Adeudos de Derecho Con la finalidad de proporcionar la información necesaria y oportuna para efectuar los pagos de derechos por concepto de inspección y vigilancia, estudio y trámite, inscripciones, multas y en general por los servicios que presta la Comisión Nacional Bancaria y de Valores a través del esquema electrónico denominado e5cinco, al cual nos incorporaremos próximamente, se ha desarrollado el sistema SCPADI, mediante el cual se podrán conocer de manera inmediata los pagos realizados, adeudos, cálculo de accesorios, entre otros, así como obtener la Hoja de Ayuda, la clave de referencia y cadena de la dependencia, que son requeridos para efectuar el pago. Para tener acceso al SCPADI se debe llevar a cabo el registro de alta del responsable, con lo cual se generará una contraseña que les será enviada vía correo electrónico, con el propósito de que cuenten con ella una vez que de inicio el pago a través del citado esquema e5cinco. En caso de realizar pagos por concepto de productos o aprovechamientos, no es necesario registrarse en el SCPADI. Con estos elementos podrán realizar los pagos en las instituciones de crédito autorizadas, a través de sus portales de internet o en sus ventanillas bancarias, y obtendrán un recibo bancario con sello digital. La información contenida en el sistema, deberá ser validada por el interesado, ya que ésta se emite con fines informativos por lo que no crea derechos ni establece obligaciones distintas a las contenidas en las disposiciones fiscales. Supervisión para la Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo La Vicepresidencia de Supervisión de Procesos Preventivos, a través de la Dirección General de Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, desempeña el papel general de alentar y vigilar el cumplimiento de las normas anti lavado entre los bancos y otras instituciones financieras. Las visitas que actualmente realiza la Comisión en la materia se enfocan mayormente al Riesgo, de tal manera que dichas revisiones se efectúan primordialmente respecto de aquellos aspectos que se consideran de mayor vulnerabilidad desde el punto de vista de prevención del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Lo anterior, ha permitido una planeación de las visitas de supervisión más adecuada, sustentada en elementos cualitativos y cuantitativos, lo que permite a la CNBV determinar cuáles son las instituciones a las que debe dar mayor prioridad, como resultado de los diagnósticos que se formulan para asignarles un determinado nivel de Riesgo. Atención a Autoridades en Materia de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo La Vicepresidencia de Supervisión de Procesos Preventivos a través de la Dirección General de Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita tiene como función entregar a las autoridades competentes, en tiempo y forma, la información y documentación que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores solicite a las instituciones financieras, en cumplimiento de sus atribuciones, y como respuesta a un requerimiento de información por parte de aquellas, a fin de salvaguardar el secreto finan Federación Una federación (del latín federare, "unión") es una agrupación institucionalizada de entidades sociales relativamente autónomas. Generalmente asociado directamente a la conformación de Estados conformados a su vez por la reunión de varias entidades territoriales y políticas. También suele denominarse Estado federal o república federal y, generalmente, tiene un sistema político republicano y excepcionalmente monárquico. En el plano macro-político las federaciones están compuestas por divisiones territoriales que se autogobiernan, a las cuales se llega a dar con frecuencia el nombre de estados, cantones, regiones, provincias u otras, que gozan de un mayor o menor grado de autonomía pero que, en cualquier caso, tienen facultades de gobierno o legislación sobre determinadas materias, distintas de las que corresponden a la administración federal (gobierno de la federación). El estatus de autogobierno de las regiones que lo componen está establecido por su constitución y, habitualmente, no puede alterarse unilateralmente por decisión del gobierno de la federación. El modelo federal puede alcanzar incluso al derecho de autodeterminación de los territorios federados, que fue precisamente lo que ocurrió durante el desmembramiento de la Unión de Repúblicas Socialistas Soviéticas. El término se contrapone al de estado unitario o centralizado. Las federaciones pueden ser multiétnicas o extenderse por amplios territorios, aunque no necesariamente ha de darse alguna de estas situaciones. Con frecuencia las federaciones se constituyen sobre un acuerdo original entre estados soberanos. Los estados que forman la federación no suelen tener derecho a separarse unilateralmente de la misma. Entre las federaciones más significativas de nuestros días se encuentran Alemania, Argentina, Australia, Brasil, Estados Unidos, India, México, Rusia y Venezuela. La organización política o estructura constitucional que caracteriza a una federación se conoce como federalismo. Mapa de la República Argentina, mostrando las 23 provincias que la componen. Mapa de los Estados Unidos de Américamostrando los 50 estados que lo componen. Mapa de los Estados Unidos Mexicanos (México) mostrando los 32 estados que lo componen, incluyendo el Distrito Federal. Las partes que componen una federación se conocen generalmente con el nombre de "estados" por lo que para diferenciarlos de los "estados nacionales" suelen ser denominados "estados federados". Dichos estados pueden considerarse dotados de cierta soberanía, ya que ciertas competencias les quedan reservadas con exclusión del gobierno federal. Sin embargo una federación es algo más que una mera alianza de estados independientes. Los estados que forman una federación no suelen tener competencia en asuntos de política exterior y por tanto carecen de la consideración de independientes bajo el derecho internacional.